이거 어때

찰스 슈왑은 견고한 재무 상태와 광범위한 서비스 포트폴리오를 바탕으로 금융 시장에서 독보적인 위치를 차지하고 있습니다.
현재 3,800만 개 이상의 활성 중개 계좌, 560만 개의 직장 연금 계좌, 220만 개의 은행 계좌를 보유하고 있으며, 총 고객 자산은 11조 5,900억 달러에 달하는 기록적인 수치를 보였습니다.
이러한 수치는 찰스 슈왑이 얼마나 많은 고객에게 신뢰받고 있는지를 단적으로 보여줍니다.
특히, TD 아메리트레이드(TD Ameritrade)의 성공적인 통합은 찰스 슈왑의 서비스 범위를 확장하고 고급 트레이딩 플랫폼인 thinkorswim을 제공함으로써 숙련된 트레이더들에게도 큰 매력을 제공하고 있습니다.
초보 투자자부터 전문 트레이더에 이르기까지 모든 유형의 투자자에게 적합한 서비스를 제공하며, 수수료 없는 온라인 주식 및 ETF 거래, 수천 개의 거래 수수료 없는 뮤추얼 펀드 등 합리적인 비용 구조를 갖추고 있습니다.
또한, 자산 관리, 증권 중개, 은행업무, 자산 운용, 수탁 및 금융 자문 서비스 등 포괄적인 금융 솔루션을 제공하며, 등록된 투자 자문사 수탁 시장에서 40% 이상의 시장 점유율을 자랑하며 업계 리더로서의 면모를 확고히 하고 있습니다.

찰스 슈왑은 2025년 3분기에 예상치를 뛰어넘는 강력한 재무 성과를 기록하며 시장의 기대를 충족시켰습니다.
조정 주당 순이익(EPS)은 1.31달러로 예상치인 1.25달러를 상회했으며, 이는 전년 동기 대비 70% 증가한 수치입니다.
총 매출액은 61억 4천만 달러로 기록적인 수치를 달성하며 예상치인 60억 1천만 달러를 초과했고, 전년 대비 27% 성장했습니다.
순이익은 24억 달러를 기록했습니다.
이러한 성과는 견고한 자산 관리 사업과 높은 거래 수익 덕분으로 분석됩니다.
특히 순 신규 자산(core net new assets)은 1,375억 달러로 전년 대비 44% 증가했으며, 4분기 연속으로 100만 개 이상의 신규 중개 계좌를 유치하는 등 고객 유입이 활발하게 이루어지고 있습니다.
또한, 하루 평균 거래량은 740만 건으로 30% 증가하며 활발한 고객 참여를 보여주었습니다.
고비용 자금 조달을 줄이고 만기 증권을 더 높은 수익률로 재투자하는 전략은 순이자 마진 압력을 완화하는 데 기여하며 긍정적인 재무 전망을 뒷받침하고 있습니다.
이와 함께 찰스 슈왑은 200억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 승인했으며, 3분기 동안 27억 달러 상당의 자사주를 매입하며 주주 가치 환원에도 적극적인 모습을 보였습니다.

2025년 10월 15일 기준 찰스 슈왑(SCHW)의 주가는 94.33달러를 기록했습니다.
지난 52주 동안 주가는 최저 65.88달러에서 최고 99.59달러 사이에서 움직였습니다.
역사적으로 보면, 1987년 IPO 당시 1,000달러를 투자했다면 현재 약 385,757달러가 되었을 것으로 추정되며, 이는 38년간 연평균 16.97%의 복합 성장률을 의미합니다.
최근 주가 흐름을 보면, 지난 4주간 3.63% 상승했고, 지난 12개월 동안에는 31.00% 상승하는 등 긍정적인 추세를 보이고 있습니다.
다수의 애널리스트들은 찰스 슈왑에 대해 '매수' 의견을 제시하고 있으며, 평균 목표 주가는 110.00달러로 현재 주가 대비 14.2% 이상의 상승 여력이 있다고 평가하고 있습니다.
일부 애널리스트는 최대 130.00달러까지 상승할 수 있다고 전망하기도 합니다.
이러한 긍정적인 전망은 찰스 슈왑의 견고한 재무 성과, 전략적인 성장 이니셔티브, 그리고 강력한 고객 기반에서 비롯됩니다.
특히, 높은 마진 대출 활용과 소매 거래 활동의 강세는 향후 수익 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.

찰스 슈왑은 투자자들이 다양한 목표를 달성할 수 있도록 폭넓은 투자 상품과 사용자 친화적인 플랫폼을 제공합니다.
주식, ETF, 뮤추얼 펀드, 옵션, 채권, CD, 선물 등 전통적인 투자 상품은 물론, S&P 500 주식에 대한 분할 주식(Stock Slices) 투자 기회를 제공하여 소액 투자자들도 고가 주식에 쉽게 접근할 수 있도록 돕습니다.
2026년 상반기에는 현물 암호화폐(spot cryptocurrency) 거래 서비스를 출시할 계획으로, 이는 디지털 자산 시장으로의 확장을 의미하며 새로운 성장 동력이 될 것으로 기대됩니다.
또한, Schwab.
com, Schwab Mobile, 그리고 전문가 수준의 thinkorswim 데스크톱 및 모바일 앱 등 다양한 거래 플랫폼을 통해 투자자들이 언제 어디서든 편리하게 거래할 수 있도록 지원합니다.
투자자들은 로이터, 브리핑닷컴(Briefing.
com) 등 제3자 리서치뿐만 아니라 찰스 슈왑 자체의 심층 분석 자료와 Schwab Equity Ratings를 활용하여 투자 의사결정을 내릴 수 있습니다.
초보 투자자를 위한 교육 자료와 라이브 코칭 세션 또한 투자 지식을 함양하는 데 큰 도움이 됩니다.

찰스 슈왑은 단순히 현재의 성공에 안주하지 않고, 미래 성장을 위한 명확한 전략을 추진하고 있습니다.
고비용 부채 상환을 통해 재무 구조를 개선하고, 더 높은 수익률의 증권에 재투자함으로써 순이자 마진을 확대하려는 노력이 대표적입니다.
2026년 상반기 현물 암호화폐 거래 도입은 젊은 투자자층을 유치하고 시장 변화에 발맞추는 중요한 움직임입니다.
이와 더불어 개인 대출 솔루션 확장, ETF 수수료 인하, 새로운 ETF 상품 출시 등 다각적인 노력을 통해 고객 기반을 강화하고 자산 관리 부문의 성장을 가속화하고 있습니다.
레이먼드 제임스(Raymond James)와 같은 금융기관들은 찰스 슈왑의 탄탄한 순 신규 자산 유입 추세와 계좌 성장, 그리고 향후 상당한 자본을 주주에게 환원할 것으로 예상되는 점을 들어 2025년과 2026년에도 상당한 주당 순이익 성장을 기대하며 긍정적인 평가를 내리고 있습니다.
찰스 슈왑은 유기적 성장과 부유층 솔루션 확장, 그리고 자본 유연성 유지에 중점을 두며 장기적인 관점에서 매력적인 투자처로 자리매김하고 있습니다.