이거 어때

JPMorgan Chase는 2024년에도 인상적인 연간 실적을 기록하며 금융 시장에서의 리더십을 입증했습니다.
2024년 총 매출은 1,775억 5,600만 달러를 기록하며 전년 대비 크게 증가했습니다.
순이익 역시 584억 7,100만 달러에 달해 뛰어난 수익성을 보여주었습니다.
주당순이익(EPS)은 19.75달러를 기록했으며, 보통주 자기자본이익률(ROE)은 18%, 유형 보통주 자기자본이익률(ROTCE)은 22%에 이르러 자본 활용의 효율성을 강조했습니다.
또한, 견고한 자본 건전성을 나타내는 보통주 Tier 1 자본 비율 15.7%, Tier 1 자본 비율 16.8%, 총 자본 비율 18.5%를 유지하며 규제 요구사항을 상회하는 안정적인 재무 구조를 갖추고 있음을 보여주었습니다.
이러한 재무 지표들은 JPMorgan Chase가 어려운 시장 환경 속에서도 지속적인 성장을 이룰 수 있는 강력한 기반을 가지고 있음을 시사합니다.

최근 분기 실적에서도 JPMorgan Chase의 견고한 흐름이 이어지고 있습니다.
2025년 2분기 순이익은 150억 달러, 희석 주당순이익(EPS)은 5.24달러를 기록했으며, 관리형 매출은 457억 달러에 달했습니다.
이 기간 동안 순이자이익(NII)은 233억 달러로 전년 대비 2% 증가하며 핵심 수익원의 견고함을 보여주었습니다.
반면, 비이자이익은 전년 동기 대비 20% 감소한 224억 달러를 기록했는데, 이는 2024년 2분기에 발생했던 비자(Visa) 주식 관련 79억 달러의 순이익이 제외된 영향이 컸습니다.
2024년 4분기에는 순 매출이 전년 대비 11% 증가한 427억 달러(관리형 순 매출 437억 달러), 순이익은 50% 증가한 140억 달러, 주당순이익은 58% 증가한 4.81달러를 기록하며 시장 예상치를 상회하는 뛰어난 실적을 발표했습니다.
이러한 분기별 실적은 JPMorgan Chase가 다양한 수익원을 통해 안정적인 성과를 창출하고 있음을 보여줍니다.

JPMorgan Chase는 광범위하고 다각화된 사업 포트폴리오를 통해 재무 안정성과 성장 동력을 확보하고 있습니다.
주요 사업 부문으로는 소비자 및 커뮤니티 뱅킹(Consumer & Community Banking, CCB), 기업 및 투자 은행(Corporate & Investment Bank, CIB), 상업 은행(Commercial Banking), 그리고 자산 및 자산 관리(Asset & Wealth Management)가 있습니다.
CCB는 수백만 명의 개인 고객과 소상공인에게 은행, 저축, 투자 및 대출 서비스를 제공하며 안정적인 예금 기반을 구축하고 있습니다.
CIB는 기업, 투자자, 금융 기관 및 정부 기관에 투자 은행, 시장 조성, 프라임 브로커리지, 재무 및 증권 제품 및 서비스를 제공하며 글로벌 시장을 선도합니다.
상업 은행 부문은 기업 고객에게 맞춤형 대출 및 재무 서비스를 제공하며, 자산 및 자산 관리 부문은 다양한 자산 클래스에 걸쳐 투자 관리 솔루션을 제공하여 수수료 수익을 창출합니다.
이러한 다각화된 사업 구조는 특정 시장 변동성에 대한 취약성을 줄이고, 여러 분야에서 꾸준한 수익을 창출하는 데 기여합니다.

JPMorgan Chase는 강력한 자산 건전성과 자본 건전성을 유지하며 글로벌 금융 시스템의 핵심적인 역할을 수행하고 있습니다.
2024년 10월 기준, 전 세계에서 가장 강력한 은행으로 평가받으며 우수한 자산 건전성과 유동성을 입증했습니다.
엄격한 스트레스 테스트를 통과하며 규제 요구사항을 훨씬 상회하는 자본 수준을 지속적으로 유지하고 있습니다.
이러한 견고한 재무 상태를 바탕으로 주주 가치 환원에도 적극적인 모습을 보이고 있습니다.
2025년 7월 1일부터 500억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 시행했으며, 2025년 3분기부터 분기별 보통주 배당금을 주당 1.40달러에서 1.50달러로 7.1% 인상하는 등 주주들에게 보상을 확대하고 있습니다.
이는 회사의 강력한 현금 흐름과 미래 성장에 대한 자신감을 반영하는 것입니다.

JPMorgan Chase의 2025년 전망은 긍정적입니다.
회사는 2025년 전체 순이자이익(NII) 가이던스를 약 900억 달러에서 955억 달러로 상향 조정했습니다.
이는 금리 환경 변화에 대한 유연한 대응과 견고한 대출 성장을 바탕으로 한 것입니다.
분석가들은 2025년 회계연도 주당순이익(EPS)을 19.52달러로, 2026년 회계연도에는 20.62달러로 예측하며 꾸준한 이익 성장을 기대하고 있습니다.
JPMorgan Chase는 지속적인 기술 투자와 디지털 혁신을 통해 경쟁 우위를 확보하고 있으며, 이는 장기적인 성장 동력으로 작용할 것입니다.
글로벌 경제의 불확실성 속에서도 리스크 관리 역량과 다각화된 사업 모델은 회사의 안정적인 성장을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.